Действующее российское законодательство, строго ограничивает список компаний и организаций, имеющих право на публичное привлечение денежных средств граждан в инвестиции. Сделано это для одной важной цели — защитить людей от финансовых пирамид и мошенников. 
«Услуги по привлечению инвестиций физических лиц могут оказывать поднадзорные Банку России организации, такие как банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские общества и другие организации, действия которых регламентируются законодательством. Также, лицами, которые встречно предоставляют ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Другие игроки финансового рынка действуют незаконно. Главная опасность таких компаний в том, что эти организации существуют вне правового поля. Они не отчитываются перед регулятором, их деятельность никто не проверяет, а ваши деньги никак не защищены. Когда вы передаете средства такой компании, вы по сути делаете это на свой страх и риск, без каких-либо гарантий», -отметила Ольга Добрякова, эксперт отдела безопасности тверского отделения Банка России.
Как распознать нелегальную компанию? Обратите внимание на эти признаки:
• Нет лицензии Банка России. Это самый главный признак. Легальная компания всегда имеет разрешение регулятора на свою деятельность. Проверить это можно на официальном сайте Банка России.
• Просят перевести криптовалюту. Криптовалютные переводы практически невозможно отследить и вернуть в случае мошенничества. Это любимый инструмент аферистов.
• Гарантируют высокую доходность. В финансах не бывает высоких доходов без рисков. Если вам обещают 1-2% в день или десятки процентов в месяц — это верный признак пирамиды.
• Давят на срочность. Мошенники часто создают искусственный ажиотаж: «только сегодня», «последний шанс», «акция заканчивается». Это делается, чтобы вы приняли решение без раздумий.
• Нет официального договора. Вместо полноценного договора вам могут предложить простую «расписку» или вообще ничего не оформлять.
«Если вы все же перевели деньги, то к сожалению, законодательно не предусмотрено выплат от Банка России или государства тем, кто пострадал от действий нелегальных компаний. Вернуть свои деньги будет крайне сложно, часто — невозможно. Подобные финансовые компании просто исчезают, обналичивают переводы и создают новые фирмы. Единственный надежный способ защитить свои средства — проверять компанию до того, как переводить деньги. Убедитесь, что у нее есть лицензия Банка России, заключайте только официальный договор и помните: если предложение кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Доверяйте свои деньги только проверенным организациям», -пояснила эксперт Ольга Добрякова.